미국 배당주 투자 선별 기준

올해 목표는 배당금 월 30만원 만드는 거예요. 미국 고배당주 투자는 안정적인 수익 창출과 배당금을 통한 현금 흐름을 만듭니다. 

 

미국 배당주를 선별할 때는 단순히 배당 수익률이 높은 종목을 찾는 데 그치지 않고, 배당이 지속 가능하고 안정적인 성장을 보여주는지를 평가해야 합니다. 미국 배당주를 선별할 때 고려해야 할 사항들에 대해 알아볼께요.

 

1. 배당 수익률 (Dividend Yield)

• 정의: 주당 배당금을 주가로 나눈 비율.
• 적정 범위: 2% ~ 6% 사이가 적정. 지나치게 높은 배당 수익률(예: 10% 이상)은 기업의 재정 상태에 문제가 있을 가능성을 시사할 수 있습니다.
• 주의점: 배당 수익률이 높다고 반드시 좋은 종목은 아닙니다.

2. 배당 성장률 (Dividend Growth Rate)

• 중요성: 배당이 매년 얼마나 증가했는지 확인.
• 꾸준히 배당금을 늘려온 기업은 안정적이고 성장 가능성이 높습니다.
• 검토 기준: 5년 또는 10년 평균 배당 성장률을 분석하세요.

3. 배당 지급 비율 (Payout Ratio)

• 정의: 순이익 중 배당금으로 지급하는 비율.
• 적정 범위: 50~70%가 이상적.
  • 50% 이하: 성장과 배당을 모두 충족할 가능성 높음.
  • 70% 이상: 배당금 지속 가능성에 의문.

4. 배당 지급 이력

• 배당 귀족주 (Dividend Aristocrats)
  • 정의: 25년 이상 배당을 연속으로 증가시킨 기업.
  • 안정성과 신뢰도가 높으며 대표적인 예로 Coca-Cola (KO), Procter & Gamble (PG) 등이 있습니다.
• 배당 킹 (Dividend Kings)
  • 50년 이상 배당을 증가시킨 기업.
  • 예: 3M (MMM), Johnson & Johnson (JNJ)

5. 재무 건전성

• • 부채비율 (Debt-to-Equity Ratio)
    • 지나치게 높은 부채를 보유한 기업은 배당금 지급에 어려움을 겪을 수 있습니다.
    • 업계 평균과 비교해 과도한 부채를 가진 기업은 피하세요.
  • 잉여현금흐름 (Free Cash Flow)
    • 배당금은 순이익보다 현금 흐름에서 지급되므로, 잉여현금흐름이 안정적인 기업을 선호해야 합니다.

미국 배당주 선정할 때 여러가지 사항들 고려

 

 

2025년 추천 고배당주 종목

1. AT&T Inc. (T)
   • 배당 수익률: 약 7%
   • 특징: 통신 업계의 안정적인 수익 구조와 꾸준한 배당 지급
2. 버라이존 커뮤니케이션 Verizon Communications (VZ)
   • 배당 수익률: 약 7%
   • 특징: 안정적인 고객 기반과 높은 현금 흐름.
3. 엑손모빌 ExxonMobil (XOM)
   • 배당 수익률: 약 3.5%
   • 특징: 에너지 업계의 대형주로 꾸준한 배당 증가 기록 보유.
4. 리얼티인컴 Realty Income (O)
   • 배당 수익률: 약 5%
   • 특징: 월 배당을 제공하는 REIT로, 꾸준한 현금 흐름에 유리.
5. 알트리아 그룹 Altria Group (MO)
   • 배당 수익률: 약 8%
   • 특징: 담배 업계의 선두 주자로 높은 배당 지급.
6. 코카콜라 Coca-Cola (KO)
   • 배당 수익률: 약 3%
   • 특징: 소비재 업계의 대표적인 배당 귀족주.

 

위 리스트중 현재 저는 AT&T, 리얼티인컴, 코카콜라와 존슨앤존슨에 투자하고 있습니다. 3M은 영업이익 상대적으로 낮아서 고려중입니다.

 

미국 고배당주 장단점도 같이 알아볼께요.

 

미국 고배당주 투자 장점

1. 안정적인 현금 흐름
   • 고배당주는 정기적인 배당 수익을 통해 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 이는 특히 은퇴자나 수익형 투자자에게 유리합니다.
2. 위험 분산
   • 배당주는 대체로 안정적인 대기업이나 경기 방어주에 포함되어 있어, 경기 침체 시에도 상대적으로 안정적입니다.
3. 복리 효과
   • 배당금을 재투자하면 장기적으로 복리 효과를 누릴 수 있습니다.
4. 인플레이션 대비
   • 일부 고배당주는 꾸준한 배당금 증가로 인플레이션을 상쇄할 가능성이 있습니다.

 

미국 고배당주 투자 단점

1. 성장성 제한
   • 고배당주는 일반적으로 높은 배당 지급으로 인해 재투자 여력이 부족해 기업 성장 속도가 느릴 수 있습니다.
2. 배당 감소 위험
   • 경기 침체나 기업 수익 악화 시 배당금이 줄어들거나 중단될 수 있습니다.
3. 환율 리스크
   • 미국 주식은 달러로 거래되므로 환율 변동에 따라 추가적인 손익이 발생할 수 있습니다.
4. 세금 및 수수료
   • 미국 주식 배당금에 대해 15~30%의 원천징수세가 부과되며, 한국에서 추가로 과세될 수 있습니다.

1.  

마무리리

미국 배당주는 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 매력적인 선택지입니다. 하지만 높은 배당 수익률에만 초점을 맞추기보다 배당의 지속 가능성, 기업의 재무 건전성, 업계 전망 등을 꼼꼼히 따져보는 것이 중요합니다. 잘 선정한 배당주는 안정적인 배당 소득은 물론, 복리 효과로 자산을 키울 수 있습니다. 철저한 분석과 꾸준한 관심으로 성공적인 투자 여정을 이어가시길 바랍니다!

 

미국 배당주 장기투자로 복리효과를 통해 자산 구축