연 12% 배당과 커버드콜 전략의 끝판왕, TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF

최근 들어 많은 투자자들이 안정적인 배당 수익과 지속 가능한 투자 전략에 주목하고 있습니다.

 

그중에서도 TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF는 미국 다우존스 고배당주를 기반으로 하면서, 여기에 커버드콜 옵션 전략을 적용하여 안정성과 추가 수익을 동시에 추구하는 국내 상장 ETF 상품으로 각광받고 있습니다.

 

이번 글에서는 이 ETF의 특징, 장단점, 그리고 성공적으로 활용할 수 있는 투자 전략에 대해 자세히 설명하겠습니다.

 

 

1️⃣ TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF란?

TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF는 국내에서 미래에셋자산운용이 운용하는 ETF로, 미국 시장의 고배당주에 투자하면서 동시에 커버드콜(Call Option 매도) 전략을 활용해 안정적인 배당과 옵션 프리미엄 수익을 제공합니다.

 

특징 1: 미국 다우존스 고배당주 투자

• 이 ETF는 미국 다우존스 지수 내 고배당주를 중심으로 포트폴리오를 구성합니다.
• 주요 투자 종목: 코카콜라, 존슨앤드존슨, IBM, 3M과 같은 안정적인 배당을 꾸준히 지급하는 글로벌 대기업들로 이루어져 있습니다.
• 안정성: 이러한 기업들은 경기 변동에 강하고 꾸준한 현금흐름을 창출하는 특징이 있습니다.

순위	종목명	(%)
1	슈왑 미국 배당 주식 ETF	5.32
2	화이자	4.08
3	시스코 시스템즈	3.97
4	쉐브론	3.87
5	코카콜라	3.87
6	텍사스 인스트루먼트	3.84
7	암젠	3.81
8	블랙록	3.80
9	홈디포	3.80
10	브리스톨 마이어스 스퀴브	3.79

 

1. 산업 분산: 의료, IT, 에너지, 소비재 등 다양한 산업에 걸쳐 구성
2. 우량 기업 중심: 안정적인 배당을 지급하는 글로벌 대기업 포함
3. ETF 포함: Schwab U.S. Dividend Equity ETF를 통해 미국 배당주 시장 전반에 노출 가능

 

 

특징 2: 커버드콜 전략 활용

• 커버드콜(Call Option 매도) 전략은 ETF가 보유하고 있는 주식에 대해 콜옵션(미래에 일정 가격에 매도할 권리)을 매도함으로써 옵션 프리미엄 수익을 창출하는 전략입니다.
• 장점:
  • 주가가 큰 폭으로 상승하지 않을 경우, 옵션 매도로 얻는 수익이 추가적인 현금흐름을 제공합니다.
  • 주가 하락 시, 옵션 프리미엄이 손실을 일부 완충하는 역할을 합니다.
• 단점: 주가가 큰 폭으로 상승하면 옵션이 실행되어 수익이 제한됩니다. 따라서 시장 횡보 또는 약간의 상승 국면에서 유리한 전략입니다.

 

2️⃣ TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF의 장점

1. 안정적인 배당 수익

• ETF의 포트폴리오에 포함된 고배당주는 안정적인 배당 수익을 제공합니다.
• 여기에 커버드콜 전략으로 발생하는 옵션 프리미엄이 추가되면서, 현금흐름이 더욱 강화됩니다.
• 이로 인해 장기 투자자에게 매력적인 수익 구조를 제공합니다.

2. 변동성 관리

• 커버드콜 전략의 가장 큰 장점 중 하나는 주가 하락 시 손실을 일부 방어할 수 있다는 점입니다.
• 옵션 매도로 인해 얻는 프리미엄 수익이 주가 하락의 충격을 완충하기 때문에 상대적으로 안정적인 투자 성과를 기대할 수 있습니다.

 

3. 다각화된 포트폴리오

• 다우존스 고배당주는 다양한 업종과 기업으로 구성되어 있어 포트폴리오 분산 효과를 제공합니다.
• 이는 개별 주식 투자보다 리스크를 줄이면서 꾸준한 배당을 받을 수 있는 장점이 있습니다.

 

3️⃣ TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF의 단점

1. 주가 상승 시 수익 제한

• 커버드콜 전략의 특성상 주가가 크게 상승할 경우, 콜옵션 매도로 인해 주가 상승의 이익이 제한될 수 있습니다.
• 따라서 상승장이 이어질 때는 투자 수익이 상대적으로 낮아질 수 있습니다.

2. 환율 리스크

• 미국 자산에 투자하는 상품이기 때문에 환율 변동에 따른 리스크가 존재합니다.
• 원화 강세 시, 배당 수익과 옵션 수익이 환차손으로 인해 감소할 수 있습니다.

 

4️⃣ TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF 활용 전략

1. 장기 투자로 복리 효과 극대화

• 고배당주와 커버드콜 전략을 활용한 이 ETF는 장기 투자자에게 적합합니다.
• 배당 수익과 옵션 프리미엄 수익을 재투자하면 복리 효과를 누릴 수 있으며, 은퇴자금 마련이나 꾸준한 현금흐름 창출에 이상적입니다.

2. 시장 횡보장에 유리한 투자

• 커버드콜 전략은 시장 횡보장에서 높은 효율을 발휘합니다.
• 주가가 큰 폭으로 상승하지 않을 경우, 옵션 프리미엄과 배당 수익을 안정적으로 챙길 수 있습니다.

3. 포트폴리오 분산 투자

• 고배당주 ETF를 다른 자산(채권, 국내 ETF 등)과 혼합해 투자하면 리스크를 분산하면서 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
• 특히 시장 변동성 확대 시 안전자산 대체 투자로도 유용합니다.

 

5️⃣ 세제 혜택 극대화

• TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF는 안정적인 배당 수익과 커버드콜 전략으로 추가 수익을 창출할 수 있는 투자 상품입니다. 연금저축과 ISA 계좌를 활용하면 세제 혜택과 복리 효과를 통해 장기적인 자산 증식이 가능합니다.

 

6️⃣ 결론

커버드콜 전략의 특성을 이해하고, 시장 상황에 맞는 투자 전략을 세운다면,  TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF는 장기 투자에 있어 좋은 선택이 될 수 있습니다. 꾸준히 안정적인 배당 수익을 추구하면서도 시장 변동성을 관리하고 싶은 투자자라면 이 ETF를 적극적으로 고려해 보시기 바랍니다.