SCHD vs SPHD 최고의 미국 배당 ETF는?

요즘 미국 배당 ETF에 관심 있는 투자자라면 한 번쯤 월배당과 분기배당을 고민해봤을 것입니다. SCHD와 SPHD 중 어떤 ETF가 더 좋을까요? 두 ETF 모두 고배당을 추구하지만, 구성과 성격이 다르기 때문에 투자자의 목표에 따라 선택이 달라질 수 있습니다. 이번 포스팅에서는 SCHD와 SPHD를 비교하여 각 ETF의 특징, 장단점, 그리고 투자 전략을 상세히 알아보겠습니다.

 

 

1. SCHD (분기배당)

SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

는 미국 우량 배당주에 투자하며, 안정성과 성장성을 겸비한 ETF입니다.

• 배당률: 약 3.5%
• 운용 보수: 0.06% (매우 낮은 편)
• 분배 주기: 분기 배당
• 포트폴리오 구성: 100개 이상의 미국 대형주

특징: SCHD는 배당 수익뿐만 아니라 장기적인 주가 상승을 목표로 합니다. 우량주를 기반으로 하여 안정성이 높고, 운용 보수가 낮아 장기 투자자에게 적합합니다.

 

2. SPHD (월배당)

SPHD (Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF) 는 고배당과 낮은 변동성을 추구하는 ETF로, 매월 배당을 지급합니다.

• 배당률: 약 4.2%
• 운용 보수: 0.30%
• 분배 주기: 월배당
• 포트폴리오 구성: S&P 500에서 고배당 저변동성 주식 50개

특징: SPHD는 고배당을 중심으로 하며, 변동성을 줄이는 데 초점을 맞추고 있어, 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 적합합니다.

 

3. SCHD vs SPHD 상세 비교

구분	SCHD	SPHD
배당률	약 3.5%	약 4.2%
운용 보수	0.06% (낮음)	0.30% (중간)
분배 주기	분기 배당	월배당
포트폴리오 특징	대형 우량주 중심	고배당 저변동성 주식 50개
성장성	배당 + 주가 상승 가능성 높음	주가 상승보다는 배당 수익에 초점
안정성	비교적 안정적	변동성이 낮은 주식 구성
적합 투자자	장기 투자자, 안정성과 성장 모두 원하는 투자자	월급처럼 배당을 받고 싶은 투자자

 

4. SCHD vs SPHD, 어떤 ETF를 선택해야 할까?

1) SCHD를 선택해야 할 투자자

SCHD는 다음과 같은 투자자에게 적합합니다.

1. 장기적인 자산 증식:
   배당금을 재투자하며 주가 상승을 통해 자산을 증대시키고 싶은 투자자.
2. 낮은 운용 보수를 선호하는 경우:
   SCHD의 운용 보수 0.06%는 업계 최저 수준으로 장기 투자 시 비용 절감 효과가 큽니다.
3. 우량주 기반 투자:
   안정적인 우량주로 구성되어 있어 경기 변동에도 비교적 견고한 수익을 제공합니다.

 

2) SPHD를 선택해야 할 투자자

SPHD는 다음과 같은 투자자에게 적합합니다:

1. 정기적인 현금 흐름 필요:
   월배당을 제공하므로 매월 고정적인 배당금을 받고 싶은 투자자에게 유리합니다.
2. 변동성 관리:
   고배당이면서도 저변동성 주식으로 구성되어 있어 시장 변동에 민감한 투자자에게 안정감을 줍니다.
3. 초보 투자자:
   월마다 수익이 들어오는 구조로, 투자 결과를 빠르게 확인하고 싶은 초보자에게 적합합니다.

 

5. SCHD와 SPHD를 함께 투자하는 전략

SCHD와 SPHD는 각각의 장점이 다르기 때문에 투자 목표에 따라 조합 투자를 고려할 수도 있습니다.

1. 월배당 + 분기 배당의 장점:
   SPHD로 매월 배당금을 받고, SCHD로 분기 배당과 성장성을 확보할 수 있습니다.
2. 분산 투자:
   두 ETF 모두 미국 배당주를 중심으로 하지만 구성 종목이 다르므로 분산 효과를 누릴 수 있습니다.

 

결론: 당신에게 더 적합한 ETF는?

SCHD와 SPHD는 각각의 매력을 가진 미국 배당 ETF로, 투자자의 목표에 따라 선택이 달라집니다. 장기적인 자산 성장과 낮은 운용 비용을 중시한다면 SCHD가 적합하며, 정기적인 현금 흐름과 변동성 관리를 원한다면 SPHD를 선택하는 것이 좋습니다. 결정이 어렵다면 두 ETF를 적절히 조합해 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 것도 현명한 방법입니다. 소액으로도 충분히 시작할 수 있으니, 지금 바로 투자에 도전해 보세요!